CRIF e IL SISTEMA di INFORMAZIONI CREDITIZIE

Crif spa (Centrale Rischi Finanziari) è gestore di SIC (Sistema di Informazioni Creditizie) e l’operatore di Italiano di EURISC, la più’ grande centrale rischi d’Europa. Le centrali rischi come CRIF sono dei sistemi gestionali privati che raccolgono e detengono tutti i dati relativi ai movimenti finanziari che riguardano: prestiti, concessioni, pagamenti rateizzati. Pertanto chiunque chieda un finanziamento personale, un mutuo o un prestito ha […]

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strumenti di pagamento: LA CAMBIALE

La cambiale nel diritto italiano,  è un titolo di credito all’ordine formale e astratto. La cambiale garantisce al possessore/creditore il diritto di farsi pagare una determinata somma alla scadenza indicata sul titolo stesso. E’ possibile anche incassare in anticipo cedendo alla banca il titolo che anticipa il credito (c.d. sconto cambiario) salvo buon fine o […]

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ANTIRECICLAGGIO: V Direttiva 2018/843

L’antireciclaggio consiste nella prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni o altre utilità, ovvero dell’investimento in attività lecite di capitali illecitamente ottenuti. Nell’ordinamento Italiano è un reato penale previsto dall’art. 648 bis c.p. in base al quale compie tale reato sia “chi sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto non […]

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NPL – cosa sono i crediti deteriorati

I non performing loans sono per le banche italiane i “crediti deteriorati” ovvero i crediti che non riescono più a ripagare il capitale e/o gli interessi dovuti ai creditori e la cui riscossione è divenuta incerta. Le linee guida della Banca d’Italia li differenzia in: le sofferenze: gli NPL risultanti da soggetti in stato di […]

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Liceità, correttezza e pertinenza nell’attività di recupero crediti

Con il provvedimento del 30/11/2005 il Garante ha enunciato i seguenti principi che devono essere rispettati nello svolgimento dell’attività di recuperi crediti e riguardanti nello specifico il trattamento dei dati personali: Principio di liceità nel trattamento. Principio di correttezza nel trattamento. Principi di pertinenza e finalità. I suddetti principi devono essere rispettati sia nella fase […]

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CODICE DI CONDOTTA PER I PROCESSI DI GESTIONE E TUTELA DEL CREDITO

Maggio 2017 – Unirec presenta il “Codice di Condotta per i processi di gestione e tutela del credito“, un codice conforme alle normative comunitarie oltre che ai provvedimenti dell’Autorità Garante delle Concorrenza e del Mercato e del Garante Privacy. Il Codice di Condotta mira a promuovere il dialogo tra Professionisti, ossia le Imprese a tutela del […]

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